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外汇理财必修课知多少?
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发布时间：2006-06-20
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单一汇率
单一汇率指一种货币（或一个国家）只有一种汇率，这种汇率通用于该国所有的国际经济交往中。
电汇汇率
电汇汇率是一种由经营外汇业务的本国银行在卖出外汇后，立即以电报委托的方式，通知其国外分支机构或者代理机构付款给受款人所使用的汇率。银行同业之间买卖外汇或划拨资金也使用电汇方式。电汇在外汇交易中占有极大比重，电汇汇率已成为基本汇率，计算其他各种汇率都以电汇汇率为基准。
法定汇率
法定汇率一般是用于政府本身和政府与政府之间的结算。在西方国家，每一种货币对另一种货币，特别是对美元都订出一个固定比价，这种比价是根据两种货币各自的含金量的比例订出的，当货币正式升值或贬值，含金量发生变化时，才随着发生变化。
浮动汇率
浮动汇率是固定汇率的对称，是指国家货币主管部门不规定本国货币与另一国货币的官方汇率，只根据市场供求关系来决定的汇率。外国货币供过于求时，外币就贬值，本币就升值，外币的汇率就下浮；而外国货币供不应求时，外币就升值，本币就贬值，外币的汇率就上浮。而当汇价跌至低限度或涨到高限度时，国家货币主管部门没有义务进行维持。浮动汇率可分为两大类型，一类叫自由浮动，一类管理浮动。
复汇率
复汇率是指一种货币（或一个国家）有两种或两种以上汇率，不同的汇率用于不同的国际经贸活动。复汇率是外汇管制的一种产物。
固定汇率
固定汇率是浮动汇率的对称，是指一个国家的货币同另一个国家的货币的汇率基本固定，其汇率的波动限制在一个规定范围内。当汇率跌到最低限度或涨到最高限度时，中央银行就要出面进行干预，使其维持在原定限度。
官方汇率
官方汇率由于具有法定性质，所以又称为法定汇率，通常是指由国家的货币金融机构（如中央银行，外汇管理局，财政部）公布的汇率，它规定了凡进行外汇交易都要以由官方公布的汇率为准。官方汇率又分为单一汇率和多重汇率。多重汇率是一个国家对本国货币规定的一种以上的汇率，属于外汇管制的一种形式，主要用于奖励出口，限制进口，改善收支不平衡状况。
基本汇率
基本汇率是指一国货币对关键货币的比率。由于外国的货币种类很多，况且各国都有其不同的货币制度，在制定汇率的时候，一国货币不能够对所有外币都单独地判定汇率，因此必须选择其一个国家的货币作为主要对象。
即期汇率
即期汇率也称为现汇汇率。买卖外汇双方在成交的当天或者两天以内进行交割的一般都使用即期汇率。使用即期汇率进行外汇买卖表面看来因为是同时支付，应该没有风险，但实质上由于清算制度等技术原因，往往在一天后才能知道是否已经支付，因此也存在着一定的信用风险。
间接标价法
间接标价法又称为应收汇率、外币计价汇率或应收标价法。是"直接标价法"的对称。这种方法是以一定数额的本国货币为标准，折算成为一定数额的外国货币的标价法。在间接标价法下，外汇汇率的涨跌与外国货币标价数额的增减趋势是反向运动。如果外汇汇率上涨，就表示一定单位本国货币折合的外国货币的标价数降低了；如果外汇汇率下跌，就表示在外国货币的标价数提高了。英国伦敦外汇市场一直采用间接标价法，美国纽约外汇市场自1991年9月也开始使用间接标价法。
金融汇率
金融汇率又称非贸易汇率，是指用于国际资金流动、国际旅旅业及其他国际间非贸易性收支的计算和结汇时所使用的汇率。金融汇率适用于资金的移动及旅游，它根据市场供求关系自由波动，中央银行一般不予维持。
开盘汇率
开盘汇率指一个外汇市场在一个营业日刚开始营业、进行外汇买卖时用的汇率报价。
买入汇率
买入汇率也叫买入价，是外汇银行向同业或者客户买进外汇
时所使用的汇率。因为其客户主要是出口商，所以买入汇率又称
为出口汇率。在直接标价法下，外币折合成本国货币数额较少的
那个汇率就是买入价。在间接标价法下刚好相反，本国货币数额
较多的那个的汇率为买入价。
卖出汇率
卖出汇率也叫卖出价。是外汇银行向同业或客户卖出外汇时所使用的汇率。因为其客户主要是进口商，所以卖出汇率又被称为进口汇率。在直接标价法下，外币折合成本国货币数额较多的是卖出价，在间接标价法下本国货币数额较少的就是卖出价。
贸易汇率
贸易汇率又称为商业汇率，是专门为了本国进出口贸易货物内价格及运输、保险、劳务、仓储等一系列从属费用的计价、交易、结汇时使用的汇率。
名义汇率
名义汇率是指包括通货膨胀率影响在内的汇率。
票汇汇率
票汇汇率是指银行开具汇票结汇款人以自带或邮寄方式在国外取款所使用的汇率。票汇是银行在卖出外汇时开具一张由其国外的分支机构或者代理机构付款的汇票直接交给汇款人，由汇款人自行带往或寄到国外付款地银行取款。票汇又有长期票汇和短期票汇之分，汇率也不一样。长期票汇是因为银行可以有更长时间占用客户资金而比短期票汇汇率低。
软货币
软货币是硬货币的对称，它有三个含义，第一是泛指用纸质印制的多种货币。第二是指在国际金融市场上币值相对不够稳定的货币。第三是指不能自由兑换或仅是有限度进行兑换外币或黄金的货币。
实际汇率
实际汇率指剔除了价格因素的汇率。一般讲实际汇率等于名义汇率减去通货膨胀率。
个人外汇买卖
个人外汇买卖，均是即期实盘买卖，即客户根据银行即时公布的外汇买卖汇率，卖出(买入)一种外币，同时买入(卖出)另一种外币，其卖出(买入)和买入(卖出)的金额相对应，即按客户投入的实际外币金额进行买卖清算。
套算汇率
套算汇率又称为交叉汇率，是指两种货币都通过各自对第三国的汇率算出来的汇率。世界外汇市场只公布按美元标价计算的外汇汇率，不能直接反映其他外币之间的汇率，要换算出其他各种货币的汇率，就要用各种货币对美元汇率进行套算。一个国家制订出基本汇率后，对其他国家货币的汇率，可以按基本汇率会算出来。
特别提款权SDR
国际货币基金组织创设的一种储备资产和记帐单位，亦称"纸黄金"。它是国际货币基金组织分配给会员国的一种使用资金的权利。会员国在发生国际收支逆差时，可用它向基金组织指定的其它会员国换取外汇，以偿付国际收支逆差或偿还基金组织的贷款，还可与黄金、自由兑换货币一样充作国际储备。但由于其只是一种记帐单位，不是真正的货币，使用时必须先换成其他货币，不能直接使用于贸易或非贸易的支付。
头寸
头寸也称为"头衬"就是款项的意思，是金融界及商业界的流行用语。如果银行在当日的全部收付款中收入大于支出款项，就称为"多头寸"，如果付出款项大于收入款项，就称为 "缺头寸"。对预计这一类头寸的多与少的行为称为"轧头寸"。到处想方设法调进款项的行为称为"调头寸"。如果暂时未用的款项大于需用量时称为"头寸松 "，如果资金需求量大于闲置量时就称为"头寸紧"。
外汇
外汇是一种以外币来表示的用于国际之间结算的信用凭证和支付凭证。国际货币基金组织对外汇的解释是：外汇是货币行政当局（中央银行、货币管理机构、外汇平准基金组织及财政部）以银行存款、国库券、长短期政府债券等形式所持有的在国际收支逆差时可使用的债权。我国《外汇管理暂行条例》对外汇包含内容作出这种解释：外国货币，包括钞票、铸币；外币有价证券，包括政府公债、国库券、公司债券、股票、息票；外币支付凭证，包括票据、银行存款凭证、邮政储蓄凭证；其他外汇资金。
现钞汇率
外汇银行在对外挂牌公布汇价时既有买入价、卖出价，又有一个现钞价。由于外国货币不能在本国流通，只能将外币兑换成本国货币才能购买本国商品，因此就有了买卖外币现钞的汇率。银行在收兑外币现钞时的汇率，稍微低于外汇买入汇率；而卖出外币现钞时的汇率则稍高于外汇卖出汇率。
信汇汇率
信汇汇率是指银行以信函方式通知付款地银行付款所使用的汇率。信汇是用银行开具付款委托书，用信函方式通过邮局寄到付款地银行转付收款人的一种汇款方式。信汇汇率比电汇汇率低。
虚盘买卖
虚盘买卖，又称保证金交易，就是客户可在银行存放一定数量外汇，作为外汇买卖保证金，根据国际市场价格变动而委托银行进行外汇买卖，其外汇买卖的金额可达保证金金额的若干倍。进行虚盘买卖的客户只需在交易平仓后进行轧差计算，由银行根据客户的盈亏情况，盈利则贷记客户保证金帐户，亏本则借记客户保证金帐户。若汇率变化导致交易亏损金额达到保证金的一定比例时，客户需立即追加保证金，若客户不能及时追加，银行有权强行平仓，并从客户保证金帐户中支付亏损。
直接标价法
直接标价法又称为支付汇率、本币计价汇率或应付标价法，是"间接标价法"的对称。这种方法是以一定单位的外币为标准，折算为一定数额的本币的标价方法。在直接标价法下，外汇好像商品，本巾好像货币，可以用本币购买外汇或者出售外汇收回本巾；外汇汇率的涨跌与本国货币标价数额的增减是一致的，也就是说，本国货币标价数的提高就表示外汇汇率上涨；本国货巾标价数降低就表示外汇汇率下跌。我国人民币汇率使用的就是直接标价法。
中间汇率
买入汇率与卖出汇率的平均数就称为中间汇率。中间汇率常用来对汇率进行分析，例如，传媒为了方便人们参与外汇买卖，掌握外汇买卖行情，其报道的汇率多为中间汇率。我国用于结算本国贸易与非贸易的从属费用的结算也采用外汇牌价的中间汇率，套算汇率也是用有关货币的中间汇率套算出来的。
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